Nalo
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Nalo allie le meilleur de la gestion privée et du numérique pour proposer des investissements sur-mesure, un conseil indépendant et des supports à frais réduits – en quelques clics !

Date de création :
2016

Concepteurs :
Guillaume Piard, Président - A travaillé pendant dix ans en finance de marché, à Londres et à Paris, diplômé d’un MBA de l’Université de Chicago Booth School of Business (2015) et du CFA (2010), et d’un Master de Physique de Imperial College London (2003).
Hugo Bompard, Directeur Scientifique - Statisticien économiste, diplômé de l’ENSAE Paristech, et détient un master de recherche en Probabilités et en Finance de l’Université Paris-Diderot.

Biographie :
Guillaume Piard et Hugo Bompard, sont partis du constat que bon nombre de services d'investissements étaient trop coûteux, manquaient de transparence et s’avéraient peu adaptés aux objectifs des particuliers.
Après un an et demi de recherche, ils lancent en novembre 2017, en partenariat avec Generali, une offre unique en France : un service d'investissement simple, orienté sur les projets des clients et beaucoup moins cher.

Description de l'innovation :
Nalo propose une approche innovante, centrée sur les projets de vie. Préparer sa retraite, épargner pour les études de ses enfants, anticiper un projet immobilier... sont autant d’objectifs qui nécessitent des solutions personnalisées et évolutives. Les allocations proposées par Nalo sont uniques en fonction de la situation patrimoniale, de la durée et la nature du projet du client, et non en fonction de catégories de risque prédéfinies comme c’est habituellement le cas chez les acteurs traditionnels.

Nalo permet aussi de gérer chaque projet de manière indépendante, au sein du même contrat d’assurance-vie. En cas de changement de situation, un client peut créer de nouveaux projets tout en capitalisant sur l’antériorité fiscale d’origine du contrat, ou opérer des arbitrages en quelques clics tout en supprimant l’impact fiscal. De plus, les portefeuilles sont progressivement sécurisés pour maximiser le rendement à terme.

Accessible après une simulation personnalisée sur nalo.fr, Nalo Patrimoine est souscriptible en 8 minutes en ligne, ou en direct avec un conseiller privé.

Grâce à son offre unique en France, Nalo propose le meilleur de la gestion privée...
 - une allocation d’actifs sur-mesure pour chacun des projets,
 - un suivi permanent,
 - une équipe de conseillers privés expérimentés,
...associé au meilleur du numérique :
 - des frais peu élevés et une fiscalité réduite,
 - la possibilité de réaliser l’ensemble de ses opérations dans son espace client
.

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